个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

天涯过客

楼主 天涯过客说：
近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容，记者帮您画画重点。
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
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默默无闻在

沙发 默默无闻在说：
他这样搞，估计以后存取五千，也要说明来源。
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桑瑞

板凳 桑瑞说：回复楼主天涯过客
尼玛啊，钱哪里来的，外面大风刮来的，咋的，不给存吗?靠，
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落叶哀伤

地板 落叶哀伤说：
也就是说自己的钱自己说了不算了，哈哈哈。

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云公子

5楼 云公子说：回板凳桑瑞
老桑啊，之所以这么干，别人不清楚；你作为一个久经考验的党的好儿子是清楚的。
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倒数第一

8楼 倒数第一说：
我觉得这个是不是某些东西没弄清楚啊，如果说每5万块钱就要说明来源的话，那人家做大生意的每天进进出出几十万几十万的那还咋整啊，这个是不是要回到解放前啊，
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倒数第一

9楼 倒数第一说：
所以这个东西也不见得有可操作性啊，
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倒数第一

10楼 倒数第一说：
比如你通过银行转账，或者说你取钱什么的你要说明来源那就要审核，这个你得多少个工作日啊，这样不会经济停摆啊
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最浪漫的小雨

11楼 最浪漫的小雨说：
哎呀，开倒车了。比太祖爷都麻烦。不作死就不会死
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云公子

12楼 云公子说：回8楼倒数第一
改放前没人管这等闲事，爱存不存。
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云公子

13楼 云公子说：回8楼倒数第一
照这么操作；最麻烦的是像我一个朋友他的亲戚会经常给他一些钱，多则好几万，少则几千。如果让他去存钱可就麻烦喽。每一笔钱都要说明来源哦，今天大舅给了3万，前天小叔给了4万，上个星期沈子给了1万；上个月二大爷给了3万，哎哟，可麻烦了。
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倒数第一

14楼 倒数第一说：
回复 13楼 云公子
我觉得这条信息肯定是有哪里不对劲，要真的按照这么操作的话，那金融系统立马就会崩盘
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桑瑞

19楼 桑瑞说：回复14楼倒数第一
没错，你说的对，肯定不会那么简单，现在五万块钱根本就不算什么，不至于五万块钱弄的这样复杂，发个红包还要让你选择是干啥的红包呢，哈哈
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桑瑞

20楼 桑瑞说：回复5楼云公子
不管咋说，如果真的是连五万块钱也不放过，那有点太夸张了，
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