个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

数据会说话

84楼 数据会说话说：
所以并不是上面，有些人就几分钟时间这么简单，如果随便编个理由就可以了，那其实这个规定有和没有是一样的。如果不仔细核查，他说的是不是实话，那么这个成本太大了。调查取证一系列的繁琐事情却块钱给浪费好几天时间。

数据会说话

90楼 数据会说话说：
你太小看中国人的智商了。有10,000种以上的办法轻松的转移资产。比如，我要想给王局长送礼。去银行不管用什么办法把80,000块钱拿出来，然后随便去宠物市场买一只小狗。送给王局长的老婆，500块钱买的狗。送一只小狗这是正常的人情往来，不会引起关注，然后王局长的老婆就去卖狗。一般人多少钱都不卖。这时候你出现了当然换一个面，孔。最后80,000成交。

数据会说话

91楼 数据会说话说：
但是不能古玩。黄金这些还有一个办法就是数字货币交易让王局长开一个xrm数字货币钱包。然后转过去就可以了，根本没办法查。

黑煤面子

92楼 黑煤面子说：回90楼数据会说话
这种把戏肯定能抓住,关键是不抓.

黑煤面子

93楼 黑煤面子说：回91楼数据会说话
你以为政府监管不了数字货币,白养那些人了,关键就是不查,现在认真查的话,监狱还是放不下.
再说几乎每个人的屁股都不干净,捂着还好,一旦见风得臭出老远,谁都明白

斩杀天才

94楼 斩杀天才说：回 93楼黑煤面子说
你为什么把胆囊切除了？是因为胆结石吗你多大年纪啊？我也有胆结石。但是我平时不喝酒，不吃一些油炸的东西，还好不会发作。
本楼来自 掌中世界安卓版

数据会说话

95楼 数据会说话说：
原因只有一个，那就是太多了，抓不过来。

黑煤面子

96楼 黑煤面子说：回94楼斩杀天才
我已经五十一了,算是土埋到腋下了就是胆结石,泥沙,已经把胆管堵了,只要分泌胆汁就疼,所以不得不切.

倒数第一

97楼 倒数第一说：
回复 93楼 黑煤面子
数字货币更容易监管，你每一次付款收款的那个编号都能查到，纸币相对来说还更难监管，到了下面了就更搞不清楚他的流向了
本楼来自 天坦百宝箱

黑煤面子

98楼 黑煤面子说：回97楼倒数第一


对了,最难监管的是纸币,装在塑料袋里放到罐头瓶里埋起来,怕跑了再拴根铁丝拉出来当收音机地线,一大罐头瓶也放不少,再多了还有什么坛坛罐罐,实在不行还有汽油桶

天涯过客

100楼 天涯过客说：
3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。
其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。
中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。
在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。
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