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标题: 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源 [打印本页]

作者: 天涯过客 时间: 2022-1-31 08:02
标题: 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容，记者帮您画画重点。
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
本帖来自安卓秘书

作者: 默默无闻在 时间: 2022-1-31 08:13
他这样搞，估计以后存取五千，也要说明来源。
本帖来自安卓秘书

作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 09:16
标题: 回复楼主天涯过客
尼玛啊，钱哪里来的，外面大风刮来的，咋的，不给存吗?靠，
本帖来自微秘

作者: 落叶哀伤 时间: 2022-1-31 09:20
也就是说自己的钱自己说了不算了，哈哈哈。

本楼来自:论坛助手

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 09:30
标题: 回板凳桑瑞
老桑啊，之所以这么干，别人不清楚；你作为一个久经考验的党的好儿子是清楚的。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 10:13
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 10:17
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作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:21
我觉得这个是不是某些东西没弄清楚啊，如果说每5万块钱就要说明来源的话，那人家做大生意的每天进进出出几十万几十万的那还咋整啊，这个是不是要回到解放前啊，
本楼来自天坦百宝箱

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:21
所以这个东西也不见得有可操作性啊，
本楼来自天坦百宝箱

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 10:23
比如你通过银行转账，或者说你取钱什么的你要说明来源那就要审核，这个你得多少个工作日啊，这样不会经济停摆啊
本楼来自天坦百宝箱

作者: 最浪漫的小雨 时间: 2022-1-31 11:00
哎呀，开倒车了。比太祖爷都麻烦。不作死就不会死
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 11:02
标题: 回8楼倒数第一
改放前没人管这等闲事，爱存不存。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 11:06
标题: 回8楼倒数第一
照这么操作；最麻烦的是像我一个朋友他的亲戚会经常给他一些钱，多则好几万，少则几千。如果让他去存钱可就麻烦喽。每一笔钱都要说明来源哦，今天大舅给了3万，前天小叔给了4万，上个星期沈子给了1万；上个月二大爷给了3万，哎哟，可麻烦了。
本帖来自安卓秘书

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 11:24
回复 13楼云公子
我觉得这条信息肯定是有哪里不对劲，要真的按照这么操作的话，那金融系统立马就会崩盘
本楼来自天坦百宝箱

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:49
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:50
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:53
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 12:55
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作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 13:16
标题: 回复14楼倒数第一
没错，你说的对，肯定不会那么简单，现在五万块钱根本就不算什么，不至于五万块钱弄的这样复杂，发个红包还要让你选择是干啥的红包呢，哈哈
本帖来自微秘

作者: 桑瑞 时间: 2022-1-31 13:17
标题: 回复5楼云公子
不管咋说，如果真的是连五万块钱也不放过，那有点太夸张了，
本帖来自微秘

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 13:26
标题: 回17楼小扇子
哈哈，一个瞎子有个卵的权利啊。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:04
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作者: 云淡风轻扬 时间: 2022-1-31 14:40
社会在退步。
本帖来自安卓秘书

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:48
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作者: 老蚂蚁 时间: 2022-1-31 14:49
馬雲說銀行不改變，我們就改變銀行。在改變銀行方面，馬雲其實做了不小的貢獻。只可惜馬雲。還是沒有。沒能堅持到最後。不知道以後還會不會出現另外的馬雲。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:56
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作者: 诗情画意 时间: 2022-1-31 14:57
可以存取5万及以下的，比如最多五万不会管吧

来自：掌上乐园

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 14:58
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 15:00
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作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 15:03
标题: 回8楼倒数第一
文中说的是针对自然人的规定，做大生意的都走企业账户。不是一码事。

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 15:14
房地产税试点。
经营收入不能用支付宝微信个人收款码。
威亚呗查税。
央行推出数字人民币。
再加上楼主分享的这条。
以后税收才是国家收入的主要来源了。

作者: 老蚂蚁 时间: 2022-1-31 15:23
回复 28楼小扇子
總書記說共同富裕不是搞平均主義。就是要把蛋糕做大。容易嗎？我覺得非常的困難。我相信馬雲其實還是為國家做了一些事情的。例如關愛貧困兒童這些個方面。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 15:28
标题: 回30楼好好想想吧
反正现在去银行办理储蓄卡，要你所在的公司盖章的，如果是老盲，很多银行就直接说让你家里人办卡然后你存钱就可以了，或者直接叫你家人帮你管理钱就好了。这样下去，，老盲在金融领域举步维艰。

作者: 倒数第一 时间: 2022-1-31 15:31
回复 30楼好好想想吧
自然人五万块钱也太少了吧，如果每次进进出出5万块钱都要去说明的话，其实也会造成很大的影响的，你买个好一点的摩托车就5万块就布置了
本楼来自天坦百宝箱

作者: 子清 时间: 2022-1-31 15:55
反正一句话以后会越来越麻烦，政策在各行各业以后会越来越紧张。现在办个银行卡很费劲。不只是我们费劲在抖音上刷到，明眼人也费劲。

来自爱盲安卓客户端

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:22
标题: 回13楼云公子
那也容易，反正不是犯法得的，照实说就行，也用不了几分钟。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:24
标题: 回23楼云淡风轻扬
这也应该是进步，就象以前的手机卡随便买，现在却得实名制，都是有某种推动力向前推的结果。

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 16:25
标题: 回33楼知心玩家
嗯，咱们盲人现在是越来越难了。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:26
标题: 回34楼倒数第一
你买摩托车就说买摩托车，那摩托车又不是见不得光的东西。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:28
标题: 回33楼知心玩家
不让盲人办卡是另一码事，是银行的错

作者: 好好想想吧 时间: 2022-1-31 16:30
标题: 回34楼倒数第一
我看他好像说的现金存取款，咱们通常买大件都是转账或者刷卡。
这种的限制的应该是收受贿赂的，洗黑钱的。电信诈骗的，和以后不让用收款码的个体经营户收了现金去存款的。
主要还是国家以前来钱的渠道不灵光了，现在脸小老百姓做个小本生意的睡前也看中了

作者: 云端之上 时间: 2022-1-31 16:33
现在拿低保的那就危险了。只能把钱存到别人的卡上。你只要说你是按屁股按来的，一年5 6万那里也可以脱贫了，就没有低保了。
本楼来自天坦百宝箱

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:35
标题: 回26楼小扇子
如果社会主义认真起来，办事效率肯定比资本主义高，只怕不认真还乱来，人家说盲人就该躺着领钱也没人敢反对，就看人家说不说了。
以前一般人做买卖是投机倒把，但有些地方允许盲人做买卖，这些做买卖的盲人就活得很滋润，找对象也不难

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:38
标题: 回41楼好好想想吧
本帖最后由黑煤面子于 2022-1-31 16:39 编辑

一般老百姓作点小买卖可能该减免的就减免了，据说有直播卖货的，光偷税就能偷上亿甚至几个亿，这东西就值得国家计较了。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:39
标题: 回38楼好好想想吧
现在一切办事机构都要自己签名，有些地方还可以按手印通过，有些地方必须签名签名对于全忙的来说，比登天还难，只要是三个字的名字，在写在那个小框框里面，如果有能写的，那真的是天才。说实在的，我也会写名字，但是要写在小框框里面，那完全办不到。一张白纸上那是能写的，而且能看得出来是我的名字，可是很多时候，办事机构的那个小框框，没办法。如果是电子签名的那个，我们会写名字的还好写一点。就是表格里面的小框框，不好写。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:41
标题: 回40楼黑煤面子
很多家银行都这样说，很多地区的银行也都这样做，难道是银行的错了。盲人办理信用卡，还有贷款，都是因为，盲人两个字就不给办理的，也是一个错字就完事了的吗。现在一切办事机构都要自己签名，有些地方还可以按手印通过，有些地方必须签名签名对于全忙的来说，比登天还难，只要是三个字的名字，在写在那个小框框里面，如果有能写的，那真的是天才。说实在的，我也会写名字，但是要写在小框框里面，那完全办不到。一张白纸上那是能写的，而且能看得出来是我的名字，可是很多时候，办事机构的那个小框框，没办法。如果是电子签名的那个，我们会写名字的还好写一点。就是表格里面的小框框，不好写。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 16:42
标题: 回41楼好好想想吧
古人说的好，特别有钱的，和乞丐是不好管理的，他们有很多方法能逃避这样那样的，而，中间的，是最好管理的。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:43
标题: 回42楼云端之上
那就别存了，放在家里，那点钱又不是放不下。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 16:46
标题: 回46楼知心玩家
肯定是银行的错，不能签字可以录像，还可以用其它能用的证明手段，不能认为许多银行都那样就证明银行对。
许多关元都贪，你能说当官必贪是对的吗

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:05
标题: 回36楼黑煤面子
照实说虽然很容易，但会不会节外生枝不好说。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:10
标题: 回22楼小扇子
哈哈，官僚阶级，哎呀呀，倒退七八十年前可能差不多吧。资本家；就我这样的，嘿嘿，给资本家提尿壶都不配。饭可以乱吃话不可以乱说哦，如果有一天我被当做资本家给枪毙了，责任全在你；我做鬼也不放过你。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:16
其实这就是大家一直期盼的依法治国。这一天真的来临，你们又不习惯了。
本帖来自安卓秘书

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 17:29
既然是依法治理，那就不存在治理谁不治理谁了，所有人都得进入一种等待被治理的状态；然后被治理的这一代人就会成为牺牲品，等到下一代人问世，就真正进入到一个有绪的；政府需要的氛围了。
本帖来自安卓秘书

作者: 朗朗乾坤 时间: 2022-1-31 17:51
标题: 回26楼小扇子
你的观点我不是很理解，我总觉得咱们不是单纯为了钱，具体我也说不上来。总觉得哪里不太对，就好像有孩子以后就更不愿意说真话一样。说不出来的别扭。。
本帖来自安卓秘书

作者: 朗朗乾坤 时间: 2022-1-31 17:57
标题: 回37楼黑煤面子
摄像头铺天盖地才是真进步，最好有菜刀的家庭每天都汇报切了什么菜。
本帖来自安卓秘书

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:10
标题: 回50楼云公子
咱们那点钱没人能看上，连人家买个尿壶都不够，应该没问题。
我也有低保，也有其它经济来源，人家也知道，但不管

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:16
标题: 回55楼朗朗乾坤
这是没办法的事情，其实手机真有可能知道你切了什么菜。
有一回我在网上搜索怎样切土豆丝，淘宝京东拼多多都给我推荐擦土豆丝的擦板，这肯定不是巧合。

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 18:20
标题: 回56楼黑煤面子
你那是农村，过去不管不代表以后不管。
本帖来自安卓秘书

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:21
标题: 回54楼朗朗乾坤
别扭，就怕是该管的不管不该管的却乱管。
比如会不会出现银行不敢问官钱的来路，却盯上我背着老婆存的那点私房钱

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:22
标题: 回49楼黑煤面子
大环境如此，你我又能有什么办法。所以，能吃就吃，能喝酒喝，我是刚刚吃好年夜饭，喝了白酒又喝了啤酒。现在晕乎乎的。呵呵。各位吃了吗。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:23
标题: 回58楼云公子
以后管也没办法，反正拿一枚是一枚吧，什么时候不能拿就算了

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 18:24
标题: 回60楼知心玩家
我这个月刚切了胆囊，先不喝酒了

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:26
标题: 回53楼云公子
哪有纯粹的公平和平等之说，看看自由灯塔的美国，是完全公平吗，完全的依法治国吗。其实啊，不要和人性做斗争，人性其实很丑恶的，谁能布为了利益而奋斗，谁能舍弃真正的资本，一句话，没有贪婪的新，就不会去创造世界，没有战友的欲望，也就不会剥削和奴隶他人。所以，我始终认为，世界大战还会有一次的，不知道是在什么时候，或许我们赶不上，或许，能赶上。一切都好自为之吧。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:27
标题: 回61楼黑煤面子
那就暂时别喝，等回复好了，酒吗，少喝一点，完全布喝，没意思啊

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:29
标题: 回57楼黑煤面子
这就是大数据，你在搜索切土豆丝的时候，其他app的程序早就调用了你搜索土豆丝的结果出来了，

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:30
标题: 回59楼黑煤面子
很有可能的，古时候就有打布到真正的反叛，然后杀一些老百姓拿老百姓的头当做反叛的头来报功的。

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 18:31
标题: 回66楼知心玩家
我们就闲扯淡吧，别说的太深刻。呵呵，你我都是知道现实的人，所以，少说一些为好。让这个论坛，还能让我们耍一耍。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:31
标题: 回64楼知心玩家
下个月就能喝了

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:33
标题: 回65楼知心玩家
也太那啥了，我在百度搜的，那些淘宝之类的客户端也获取上了。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 19:39
标题: 回66楼知心玩家
本帖最后由黑煤面子于 2022-1-31 19:40 编辑

现在搞那种事情应该难度大点，但小事情就常见了，我当年考上学校就被人顶替。

作者: 云公子 时间: 2022-1-31 19:40
标题: 回63楼知心玩家
我同意你说的话。关于依法治理，自由民主这种事啊，我向来持看笑话的态度。
本帖来自安卓秘书

作者: 知心玩家 时间: 2022-1-31 19:59
标题: 回71楼云公子
都是，管理人的方法。不多说，我们都是明白人。

作者: 数据会说话 时间: 2022-1-31 20:01
问题是，银行怎么知道我说的是实话呢？我去银行取现金，取80,000块钱，其实我想给王局长送礼，我能说真话吗？

作者: 黑煤面子 时间: 2022-1-31 20:20
标题: 回73楼数据会说话
可以说买狗粮，毕竟有时候喂狗的东西比人吃的贵

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:42
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:43
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:52
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:55
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 20:58
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:00
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:01
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:05
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:10
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作者: 数据会说话 时间: 2022-1-31 21:13
所以并不是上面，有些人就几分钟时间这么简单，如果随便编个理由就可以了，那其实这个规定有和没有是一样的。如果不仔细核查，他说的是不是实话，那么这个成本太大了。调查取证一系列的繁琐事情却块钱给浪费好几天时间。

作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:17
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:20
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:24
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:28
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作者: 小扇子 时间: 2022-1-31 21:34
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作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 04:44
你太小看中国人的智商了。有10,000种以上的办法轻松的转移资产。比如，我要想给王局长送礼。去银行不管用什么办法把80,000块钱拿出来，然后随便去宠物市场买一只小狗。送给王局长的老婆，500块钱买的狗。送一只小狗这是正常的人情往来，不会引起关注，然后王局长的老婆就去卖狗。一般人多少钱都不卖。这时候你出现了当然换一个面，孔。最后80,000成交。

作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 04:46
但是不能古玩。黄金这些还有一个办法就是数字货币交易让王局长开一个xrm数字货币钱包。然后转过去就可以了，根本没办法查。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 06:58
标题: 回90楼数据会说话
这种把戏肯定能抓住,关键是不抓.

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 07:05
标题: 回91楼数据会说话
你以为政府监管不了数字货币,白养那些人了,关键就是不查,现在认真查的话,监狱还是放不下.
再说几乎每个人的屁股都不干净,捂着还好,一旦见风得臭出老远,谁都明白

作者: 斩杀天才 时间: 2022-2-1 07:29
标题: 回 93楼黑煤面子说
你为什么把胆囊切除了？是因为胆结石吗你多大年纪啊？我也有胆结石。但是我平时不喝酒，不吃一些油炸的东西，还好不会发作。
本楼来自掌中世界安卓版

作者: 数据会说话 时间: 2022-2-1 07:29
原因只有一个，那就是太多了，抓不过来。

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 08:15
标题: 回94楼斩杀天才
我已经五十一了,算是土埋到腋下了就是胆结石,泥沙,已经把胆管堵了,只要分泌胆汁就疼,所以不得不切.

作者: 倒数第一 时间: 2022-2-1 08:48
回复 93楼黑煤面子
数字货币更容易监管，你每一次付款收款的那个编号都能查到，纸币相对来说还更难监管，到了下面了就更搞不清楚他的流向了
本楼来自天坦百宝箱

作者: 黑煤面子 时间: 2022-2-1 09:01
标题: 回97楼倒数第一
本帖最后由黑煤面子于 2022-2-1 09:02 编辑

对了,最难监管的是纸币,装在塑料袋里放到罐头瓶里埋起来,怕跑了再拴根铁丝拉出来当收音机地线,一大罐头瓶也放不少,再多了还有什么坛坛罐罐,实在不行还有汽油桶

作者: 小扇子 时间: 2022-2-1 11:15
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作者: 天涯过客 时间: 2022-2-9 22:02
3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。
其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。
中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。
在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。
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